為進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，切實維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全，工行梧州蒙山支行積極響應(yīng)當(dāng)?shù)胤丛p工作要求，加強反詐工作力度，多措并舉扎實推進(jìn)反詐治理工作。 立足專業(yè)，加強防范。該支行嚴(yán)格落實新開賬戶客戶身份核實“五問”、賬戶核實“兩查”和客戶風(fēng)險“三核”工作要求，嚴(yán)防新開賬戶涉案風(fēng)險。辦理賬戶解控業(yè)務(wù)，對客戶開展加強型盡調(diào)，積極運用科技手段提升反詐能力，通過數(shù)據(jù)分析對可疑交易進(jìn)行實時監(jiān)測和預(yù)警，同時與反詐中心建立信息共享機制，落實“斷卡”行動，對于可疑交易賬戶實現(xiàn)快速響應(yīng)和協(xié)同打擊。 內(nèi)外結(jié)合，加強宣傳。該支行加強陣地宣傳，利用網(wǎng)點大廳電視反復(fù)播放反詐題材視頻，使得反詐宣傳人人知曉，入心入腦，筑牢反詐防線，減少上當(dāng)受騙。該行進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)，發(fā)放反詐宣傳折頁，向群眾介紹新型電信詐騙的種類和手法，增強客戶反詐意識和自我保護(hù)能力。 強化措施，警銀聯(lián)動。該支行持續(xù)加強與反詐中心的溝通交流，時刻保持警惕。開展對客取現(xiàn)“三必問”，如遇疑似涉詐資金取現(xiàn)、涉案人員辦理業(yè)務(wù)等可疑情況，第一時間聯(lián)系反詐中心，按要求上報線索，展開調(diào)查核實工作，排查異常行為，及時攔截電信詐騙，有效保護(hù)客戶資金安全。 培訓(xùn)演練，加強效果。該支行通過晨會組織反詐知識培訓(xùn)、大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)以及對公民人身和財產(chǎn)安全的危害，使員工牢固樹立思想意識防線，充分認(rèn)識反詐的重要性。通過模擬客戶遭遇電信詐騙場景演練，訓(xùn)練網(wǎng)點員工的快速反應(yīng)能力和報警監(jiān)控中心協(xié)同作戰(zhàn)的能力，及時學(xué)習(xí)最新電信詐騙作案手段，掌握應(yīng)對措施和處置技巧。（覃潔） |
